De plus en plus nombreux, les cabinets en gestion patrimoniale permettent à de nombreux clients de profiter d'un accompagnement personnalisé et adapté. Intervenant aussi bien auprès de particuliers que de professionnels, le rôle de ces cabinets est complexe et regroupe des activités diverses et variées. Pour un particulier, gérer son propre patrimoine peut être périlleux. Bénéficiant d'une expertise financière et juridique, un cabinet en gestion patrimoniale est en mesure de proposer une solution adaptée à chaque client en prenant en compte un certain nombre de paramètres. Découvrez dans cet article tous nos conseils pour parvenir à faire le meilleur choix en matière de cabinets spécialisés.
Qu'est ce la gestion de patrimoine ?
Le patrimoine désigne un ensemble de biens relevant d'un titre de propriété ou d'un droit. Un patrimoine peut être légué, transmis ou bien vendu. Si les patrimoines sont souvent hérités par les familles, certains sont constitués par les personnes elles-mêmes. Cela fait référence à un ensemble de biens matériels et immatériels : propriétés immobilières, biens professionnels, placements financiers, meubles, objets d'arts, droits d'auteur, droits d'usufruit, inventions brevetées… La gestion du patrimoine, loin de s'arrêter aux actifs immobiliers, regroupe de nombreuses activités : conseils pour les investissements financiers, courtage d'assurance vie, transactions immobilières, recherche de financements, ingénierie patrimoniale… Elle s'adresse aussi bien aux particuliers qu'aux professionnels désireux de confier la gestion de leur patrimoine à des experts. Pour en savoir plus, cliquez ici.
Quelles sont les missions d'un cabinet spécialisé en gestion du patrimoine ?
Gérer son patrimoine n'est pas une chose aisée. Pour cela, de nombreuses personnes se tournent vers des cabinets de gestion de patrimoine afin de bénéficier d'un accompagnement. Le rôle de ces cabinets est pluridisciplinaire. Il s'agit dans un premier temps de réaliser un diagnostic du patrimoine en question dans un objectif de gestion optimale. Pour cela, on élabore un état des lieux global du patrimoine. On prend en compte toutes les composantes du patrimoine d'un client, des biens immobiliers aux dettes en passant par les ressources dont il dispose. Chaque diagnostic est personnalisé, et répond aux besoins propres d'un client. À la suite de cette première étape, le second rôle d'un cabinet de gestion patrimoniale est de proposer des solutions adéquates répondant aux besoins des clients. Le diagnostic réalisé permet d'établir une analyse complète du patrimoine d'un client, ce qui permet de mettre en place une stratégie fiscale. Enfin, la dernière étape est le suivi du client. Un accompagnement est proposé dans un objectif de stratégie d'investissement.
Comment choisir son cabinet de gestion de patrimoine ?
Choisir un cabinet de gestion de patrimoine est un choix qu'il faut mûrement réfléchir. Plusieurs critères sont à prendre en compte. Tout d'abord, il faut s'informer sur les compétences de ces cabinets. En effet, il est important de maîtriser un ensemble de connaissances dans des domaines variés : économie, immobilier, finances, droit, fiscalité… Pour proposer une solution de gestion du patrimoine adaptée à chaque client, le cabinet d'expertise doit prendre en compte un ensemble d'éléments allant de la situation personnelle du client à l'évolution de la législation, sans oublier son budget. Un bon cabinet doit également être en mesure de faire preuve d'une grande écoute afin de répondre au mieux aux attentes d'un client. Il doit pouvoir identifier ses besoins, ses attentes ainsi que ses craintes.